這兩天聽(tīng)到幾位朋友都在講一個(gè)段子，大概就是調(diào)研一家只需要問(wèn)五個(gè)問(wèn)題，其中兩個(gè)問(wèn)題是“有互聯(lián)網(wǎng)思維嗎”和“和企鵝接觸過(guò)嗎”。雖然只是一個(gè)段子，但也體現(xiàn)了當(dāng)下各行各業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)密不可分的關(guān)系。而日趨高端化、國(guó)際化、混業(yè)化的國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)也正面臨著互聯(lián)網(wǎng)金融日前，一則“手機(jī)三分鐘‘零傭金’期貨開(kāi)戶”的消息在業(yè)內(nèi)炸開(kāi)了鍋。東航期貨率先打出了“上線手機(jī)三分鐘‘閃電極速’開(kāi)戶和‘零傭金’(僅收取交易所費(fèi)用+投資者保障基金)”的標(biāo)語(yǔ)，一時(shí)引起業(yè)內(nèi)熱議。不過(guò)，2月19日晚間，東航期貨發(fā)布聲明稱，公司于當(dāng)天19時(shí)許，接轄區(qū)監(jiān)管部門電話口頭通知，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指示精神，要求立即暫停本公司移動(dòng)終端開(kāi)戶業(yè)務(wù)，并給出了三條理由。

有消息稱，對(duì)于東航期貨此次舉動(dòng)，監(jiān)管重點(diǎn)并不是“零傭金”，因?yàn)檫@是一種市場(chǎng)行為，而重點(diǎn)在于網(wǎng)上開(kāi)戶流程是否合規(guī)。在筆者看來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展各種業(yè)務(wù)這是一種趨勢(shì)，但是，開(kāi)展業(yè)務(wù)是否合規(guī)，這一點(diǎn)不能忽視。

目前，我國(guó)期貨市場(chǎng)已經(jīng)步入快速發(fā)展的軌道，市場(chǎng)服務(wù)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的功能正逐步發(fā)揮。而隨著股指期貨等一系列創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的上市和推出，期貨行業(yè)的發(fā)展迎來(lái)了歷史性機(jī)遇。期貨公司作為期貨市場(chǎng)的主要中介力量，在這過(guò)程中就應(yīng)該做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)。因?yàn)檫@不僅是市場(chǎng)能做大做強(qiáng)的基礎(chǔ)，也關(guān)乎著整個(gè)行業(yè)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

其實(shí)，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，監(jiān)管層方面事先也打過(guò)“預(yù)防針”。今年1月16日，證監(jiān)會(huì)副主席劉新華在參加“2014中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融高層論壇”時(shí)表示，將加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，加大對(duì)涉及資本市場(chǎng)銷售、交易、清算等環(huán)節(jié)的相關(guān)機(jī)構(gòu)及行為的監(jiān)管力度，防止監(jiān)管套利。證監(jiān)會(huì)將針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)，進(jìn)一步督促證券、期貨、基金公司、網(wǎng)上信息系統(tǒng)技術(shù)指引以及信息系統(tǒng)備份能力建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)等一系列規(guī)范指引的落實(shí)，做好投資者敏感信息的保護(hù)，提升投資者網(wǎng)上交易安全防護(hù)水平。

在筆者看來(lái)，不管是期貨公司還是證券公司，做好合規(guī)管理不僅能促進(jìn)自身的發(fā)展，也是對(duì)投資者保護(hù)的很好體現(xiàn)。保護(hù)中小投資者合法權(quán)益，既是2014年監(jiān)管機(jī)關(guān)的中心工作，也是期貨公司合規(guī)工作的關(guān)注重點(diǎn)，以建設(shè)投資者適當(dāng)性體系為脈絡(luò)主線，合規(guī)工作就可以做到有的放矢。

“把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”，雖然這一做法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)也能實(shí)現(xiàn)，但是，鑒于期貨行業(yè)的特殊性，有些服務(wù)是無(wú)法在互聯(lián)網(wǎng)上完成的，需要對(duì)客戶進(jìn)行面對(duì)面的現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)，這是必不可少的。

我們希望金融機(jī)構(gòu)能夠通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)不斷做強(qiáng)做大，但是，我們也希望在此過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)能夠把一系列可能面臨的問(wèn)題考慮在內(nèi)，包括開(kāi)展業(yè)務(wù)的流程是否合規(guī)等。